为坚决遏制非法集资活动蔓延势头，切实保护广大人民群众合法财产权益，维护县域经济金融秩序和社会和谐稳定，兰陵县人民政府办公室印发《兰陵县打击和处置非法集资工作方案》（兰陵政办字〔2020〕13号，以下简称《方案》），于2020年7月15日正式印发实施。该《方案》严格遵循国家、省、市相关政策要求，结合兰陵县非法集资活动特点，构建了“统一领导、分工明确、协同联动、标本兼治”的工作体系，明确了打击和处置非法集资的总体方向、工作原则、组织架构和具体举措，是全县开展非法集资打击处置工作的行动纲领，为规范市场秩序、守护群众“钱袋子”提供了坚实制度保障。以下从多维度对《方案》进行系统解读，帮助各级各部门、广大群众准确把握政策要求、明晰工作导向。

近年来，非法集资活动呈现出形式多样、隐蔽性强、蔓延速度快的特点，部分不法分子借助投资咨询、理财服务、农民专业合作社等名义，以高额回报为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，严重侵害群众合法权益，扰乱经济金融秩序，甚至引发群体性事件，影响社会稳定。兰陵县作为农业大县、人口大县，各类市场主体数量众多，群众投资需求旺盛，非法集资风险隐患不容忽视，此前曾发生过男子私自设立山寨银行骗取村民存款、个人协助非法集资领取提成等案例，暴露出县域非法集资监管和处置工作的紧迫性。

在此背景下，为全面落实《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发电〔2015〕59号）等国家、省、市文件精神，破解县域非法集资打击处置工作中的难点、堵点问题，兰陵县结合自身实际，制定出台本《方案》。其核心导向聚焦“保护群众利益、维护金融秩序、防范社会风险”，通过健全工作机制、明确责任分工、强化防控举措，实现对非法集资活动的“早发现、早预警、早处置”，从源头上遏制非法集资蔓延，依法严厉打击各类非法集资违法犯罪行为，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为县域经济社会高质量发展营造安全稳定的金融环境。

《方案》立足非法集资打击处置工作的复杂性、紧迫性，明确了三项核心工作原则，为各级各部门开展工作提供了根本遵循，确保打击处置工作依法、高效、有序推进。

一是“快速反应，及时果断”原则。要求各相关部门在发现非法集资苗头性、倾向性线索时，必须第一时间行动，快速摸清活动底数、掌握核心信息，果断采取管控措施，坚决遏制非法集资行为扩散蔓延，真正实现“早发现、早报告、早预警、早处置”，从源头上化解风险隐患，避免群众利益遭受更大损失。这一原则凸显了“防患于未然”的工作思路，强调了快速响应在风险防控中的关键作用。

二是“把握政策，依法打击”原则。明确打击和处置非法集资工作必须以法律法规为根本准则，充分发挥公安、检察、法院等司法机关的主体作用，严格依法开展立案侦查、起诉、审判等工作，确保打击处置工作全覆盖、无遗漏，做到“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”。同时，结合《防范和处置非法集资条例》等相关规定，精准界定非法集资行为，区分不同性质的违法行为，依法依规分类处置，既严厉打击违法犯罪，又避免过度执法、随意执法，确保法律效果与社会效果相统一。

三是“条块结合，形成合力”原则。明确县政府作为统一部署、协调主体，统筹推进全县打击和处置非法集资工作；各相关部门、各乡镇（街道）立足自身职责，加强沟通协调、密切配合协作，打破部门壁垒、区域界限，形成上下联动、左右协同的工作合力。同时，注重做好群体性事件的预防和处置工作，在严厉打击非法集资的同时，兼顾社会稳定，确保处置工作平稳有序推进。

为确保打击和处置非法集资工作落地见效，《方案》明确构建“领导小组统筹、工作专班履职、属地部门落实”的三级组织领导体系，明确各级各部门职责分工，形成“横向到边、纵向到底”的责任闭环。

成立由县政府主要负责同志任组长，分管副县长、县法院院长、县检察院检察长等相关负责同志任副组长，县委宣传部、县委政法委、县公安局、县财政局等相关部门及各乡镇（街道）负责同志为成员的兰陵县打击和处置非法集资工作领导小组。作为全县打击和处置非法集资工作的最高决策和指挥机构，领导小组主要承担五大核心职责：一是贯彻落实国家、省、市相关方针政策，统筹推进全县工作；二是研究制定全县打击处置政策措施、工作机制和工作程序，决定重大案件处置；三是协调成员单位开展调查取证、性质认定、维稳处置等工作；四是督促指导各部门、各乡镇（街道）开展工作；五是承办市领导小组交办的其他任务。这一架构确保了全县打击处置工作的统一领导、统一部署、统一调度。

领导小组下设8个专项工作专班，明确各专班责任单位和核心职责，实现“专人负责、专业处置”，确保各项工作落地落细：

1. 综合协调专班：由县地方金融发展服务中心牵头，承担领导小组办公室日常工作，负责与市级相关部门的沟通协调，统筹推进各项工作衔接，是整个工作体系的“中枢枢纽”。

2. 监测、认定、处置专班：由县地方金融发展服务中心、临沂银保监分局兰陵监管组、人民银行兰陵县支行联合负责，主要负责与市级金融监管部门沟通对接，监测全县银行业金融机构非法集资案件，跟踪非法集资资金流向和支付结算方式，协助做好案件定性和处置工作，筑牢金融领域风险防控防线。

3. 打击专班：由县委政法委、县公安局、县检察院、县法院组成，承担案件举报受理、立案侦查、涉案资产查封冻结处置、起诉审判等核心职责，重点做好涉案资产追缴、群众利益挽回和社会稳定维护工作，是打击非法集资违法犯罪的“主力军”，此前兰陵县查处的山寨银行、协助非法集资等案件，均由该专班牵头推进处置。

4. 宣传专班：由县委宣传部负责，主要开展打击和处置非法集资宣传教育、舆论引导工作，通过多渠道宣传政策法规、剖析典型案例，提升群众风险防范意识，营造“远离非法集资、守护自身财产”的良好社会氛围。

5. 信访专班：由县信访局负责，专门接待非法集资相关上访群众，做好诉求登记、情绪安抚和政策解释工作，妥善化解信访矛盾，维护社会稳定。

6. 保障专班：由县财政局负责，为打击和处置非法集资工作提供必要的经费保障，确保各项工作顺利开展，为工作推进提供坚实的资金支撑。

7. 协助专班：由县发改局、县市场监管局、县农业农村局等多个部门组成，主要负责提供管辖范围内企业、农民专业合作社等组织名单，开展监测预警、业务指导，参与案件性质认定和查处善后工作，实现“全行业、全领域”覆盖防控。

8. 属地专班：由各乡镇（街道）负责，完善辖区内非法集资监测预警机制，落实领导小组部署的各项任务，做好辖区内非法集资排查、线索上报、善后处置等工作，打通工作落实的“最后一公里”。

《方案》围绕非法集资“监测预警—信息报送—登记交办—调查认定—案件查处—审判执行—资产处置—宣传教育”全流程，建立健全8项工作机制，形成闭环管理，确保打击处置工作高效有序、精准发力。

各成员单位需建立健全本行业、本领域监控预警体系，按照监管职责，定期对投资咨询公司、理财公司、合作社等非法集资易发领域开展排查，重点关注无资质经营、高额回报承诺等异常情况；畅通群众举报、新闻监督等信息采集渠道，及时捕捉非法集资线索；对发现的苗头性、倾向性问题，及时采取管控措施，从源头上防范风险扩散，这一机制旨在实现“防早防小、防患未然”，结合兰陵县此前发生的非法集资案例，重点强化对农村地区、中小微企业等薄弱环节的监测预警。

各成员单位需建立反应灵敏的信息报告体系，加强信息交流和协调沟通，深入分析非法集资活动的方式、特点及演变规律，及时发现管辖范围内的非法集资活动；对发现的涉嫌非法集资情况、潜在风险动向，及时书面报告领导小组办公室，并做好前期调查取证工作，确保信息上下畅通、及时准确，为后续处置工作争取主动。

领导小组办公室在接到案件报告、群众举报或新闻报道后，第一时间对涉嫌非法集资案件进行登记，根据案件涉及的行业、领域，按照部门职责分工，及时交办给相关部门处置；对重大非法集资案件，在登记的同时立即向县政府报告，确保重大案件得到高度重视、快速处置。

由领导小组办公室协调相关乡镇（街道）和部门，开展案件调查取证和性质认定工作，其中调查取证以公安部门为主力，其他部门协同配合；对法律规定明确、案情简单、证据确凿的案件，公安、司法机关可直接依据职权认定，确保案件性质认定精准、高效，为后续查处工作奠定基础，同时严格遵循《防范和处置非法集资条例》对非法集资的界定标准，确保认定工作合法合规。

对已定性的非法集资案件，在领导小组统一部署下，由公安部门牵头开展取证工作，做好群体性事件稳控；对轻微违法行为，责令限期整改、规范经营；对严重违法违规、整改不到位、风险较大的机构，依法予以取缔关闭，并加快推进案件进入司法程序，形成“露头就打、重拳出击”的高压态势，严厉打击各类非法集资违法犯罪行为。

县法院、县检察院充分发挥司法职能，对非法集资案件特别是重大案件提前介入，提供法律支持；在查清事实、严把证据关的基础上，依法准确认定罪名，按照宽严相济原则作出判决；对进入司法程序的案件加快审理进度，注重法律效果与社会效果统一，确保案件得到公正、高效处置，及时挽回群众损失。

在领导小组统一部署下，由非法集资发生地乡镇（街道）牵头，配合做好债权债务登记、清理、清退及善后处置工作，最大限度保护群众合法权益，减少群众财产损失；同时做好善后安抚工作，化解矛盾纠纷，防范群体性事件发生，确保处置工作平稳有序。

充分发挥新闻媒体作用，加大非法集资相关政策法规宣传力度；通过开展警示教育，多维度宣传非法集资的表现形式、特点及严重危害，剖析典型案例，增强群众法律意识、风险意识和自我保护意识，引导群众自觉远离非法集资，从根本上遏制非法集资活动蔓延，结合兰陵县实际案例开展针对性宣传，提升宣传的实效性和警示性。

为推动《方案》各项举措落地见效，《方案》明确了三项具体工作要求，压实各级各部门责任，确保打击和处置非法集资工作取得实效。

一是迅速组织排查。自2020年7月16日起，由领导小组牵头，各相关部门配合，按照“谁审批、谁负责，谁主管、谁负责”的原则，用1-2个月时间，对各行业及非法集资易发主体开展全面排查。排查重点聚焦五个方面：企业经营内容和范围是否合规、偿债能力是否充足、应收款项是否存在资金转移、应付款项是否存在向不特定对象筹资、财务费用是否存在高额付息等非正常现象，全面搜集非法集资线索，甄别违规违法行为，涉嫌犯罪的及时移交公安部门查处，实现“全覆盖、无死角”排查，重点排查类似山寨银行、违规合作社等易滋生非法集资的主体。

二是形成工作合力。由领导小组办公室牵头，每季度召集各成员单位联络人开展会商，分析非法集资工作形势和发展态势，研判排查发现的问题，确定处置办法；由公检法机关牵头，加快涉嫌非法集资案件材料准备、证据搜集，对典型案件、重点案例加快推进司法程序，形成高压打击态势；由县委宣传部牵头，县公安局、县地方金融发展服务中心配合，开展为期两个月左右的集中宣传报道，曝光国内典型非法集资案例，营造浓厚打击氛围。

三是严肃工作纪律。要求各成员单位工作人员严格遵守保密纪律，不得擅自泄露排查、处置等相关信息；对向被排查对象通风报信、违规操作的人员，一经发现严肃处理，确保打击和处置工作公正、规范、有序推进，杜绝徇私舞弊、失职渎职行为。